Y voir clair dans votre patrimoine, à Beauvais

Je suis Nicolas Ducroq, Conseiller en gestion de patrimoine à Beauvais. J'accompagne les particuliers, les familles et les indépendants du Beauvaisis qui souhaitent comprendre leur situation financière, organiser leur épargne et préparer leurs projets avec méthode. Pas besoin d'un gros patrimoine pour commencer.

Titulaire du titre professionnel de Conseiller en gestion de patrimoine (RNCP 39101, niveau 6) et immatriculé à l'ORIAS (n° 25008065).

Nos domaines d'accompagnement

Une méthode globale et accessible à tous pour donner du sens à votre épargne, protéger vos proches et concrétiser vos projets de vie.

Bilan patrimonial global

Nous faisons le point ensemble sur votre situation: budget mensuel, gestion de l'épargne de précaution, couverture de la famille et stratégie de transmission pour poser des bases saines et durables.

Préparation de la retraite

Anticipez la baisse de revenus à venir et construisez, à votre rythme, des solutions adaptées à votre situation, quel que soit votre âge actuel.

Premier projet immobilier

Un accompagnement pas à pas pour préparer l' achat de  votre résidence principale ou un premier investissement: budget du projet, épargne à mobiliser, place du bien dans votre patrimoine global.

Budget et épargne

Une réorganisation concrète de vos flux mensuels  pour dégager une capacité d'épargne durable et préparer vos projets, avec des explications simples à chaque étape.

Votre rendez-vous découverte de 2h offert

Faisons le point sur votre situation patrimoniale, vos objectifs et vos priorités. Aucune condition de patrimoine n'est requise : je prends le temps d'analyser vos besoins et de répondre à toutes vos interrogations avec pédagogie.

Ma façon de travailler

Mon rôle est de vous expliquer, pas de vous vendre. Chaque préconisation est motivée et vous restez acteur de vos décisions. Je vous reçois à Beauvais, ou à distance si vous préférez.

Le conseil est fourni dans le cadre du réseau Inovéa, et je perçois une rémunération sur les solutions mises en place. Cette information vous est détaillée par écrit avant tout engagement.

Le conseil est fourni sur une base non indépendante.

Questions fréquentes

Les réponses aux questions les plus courantes  avant un premier échange.

Faut-il disposer d'un capital important pour faire appel à vos services ?

Non. Il n'y a aucun seuil de patrimoine pour démarrer. J' accompagne les particuliers, les  familles et les indépendants dès la gestion du budget et la mise en place de la première épargne.

Comment se déroule le premier rendez-vous de 2 heures ?

Je vous remet d'abord mon document d'entrée en relation,qui précise mon statut,mes habilitation et mon mode de rémunération.

Nous faisons le point sur votre situation personnelle, familiale, professionnelle et patrimoniale, puis sur vos objectifs. Il n'y a aucune proposition lors de ce premier échange : l'objectif est de comprendre avant de conseiller.

En quoi votre démarche se distingue-t-elle de celle d'une banque traditionnelle ?

Je pars de votre situation globale, pas d'un produit. L'analyse couvre le budget, l'épargne, la protection, la retraite et la transmission, et chaque préconisation vous est expliquée par écrit, avec ses avantages et ses limites.

Accompagnez-vous aussi les professionnels et indépendants ?

Oui. J'accompagne les travailleurs indépendants et les professions libérales sur l'articulation entre patrimoine professionnel et personnel, la couverture prévoyance et la préparation du départ en retraite

Où se déroulent les rendez-vous ?

À mon bureau, 1 rue du Pont de Paris à Beauvais, à votre domicile dans un rayon d'environ 50 km autour de Beauvais, ou à distance en visioconférence si vous préférez. Du lundi au samedi, sur rendez-vous.

Pouvez-vous m'aider pour l'achat de ma résidence principale ?

Oui, sur la préparation du projet : budget, apport, épargne à mobiliser et place du bien dans votre patrimoine. La recherche du prêt se fait ensuite avec votre banque ou un courtier.

Quels documents dois-je préparer pour notre premier échange ?

Votre dernier avis d'imposition, une pièce d'identité et un justificatif de domicile de moins de 3 mois (une facture téléphonique, par exemple). Le reste viendra dans un second temps.

Comment réserver mon premier entretien offert ?

Directement en ligne, en choisissant votre créneau : https://calendly.com/ducroqpatrimoine

Prenons rendez-vous

Le premier rendez-vous découverte dure 2h et vous est offert. Il permet de comprendre votre situation et vos objectifs avant toute proposition.

 

Pour préparer ce rendez-vous, merci d'apporter :

  • votre dernier avis d'imposition ;
  • une pièce d'identité en cours de validité ;
  • un justificatif de domicile de moins de 3 mois (facture téléphonique, par exemple).

 

 

 

 

 

 

Contact

1 rue du Pont de Paris
60000 Beauvais

Horaires d'ouverture

Du lundi au samedi: sur rendez vous

Coordonnées

06 59 04 71 49

nicolas.ducroq@ducroqpatrimoine.fr

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